浦发银行上半年实现营业收入465.18亿元,同比增长16.29%;实现归属于母公司的净利润193.86亿元,同比增长12.76%,拨备前利润299.3亿元,同比增长18.03%。业绩表现好于市场预期。第二季度业绩增长强劲,同比增速与一季度末相比均有不同程度提高,第二季度环比第一季度,净利息收入和手续费收入均有较高增长。从单季度情况看,浦发第二季度业绩增速好于华夏和兴业。
营业收入中,净手续费及佣金收入增速63.18%,占营业收入比重为13.6%。成本收入比下降到28%,为近年来最低水平。公司上半年净息差2.35%,较去年同期2.64%下降幅度较大,但第二季度净息差开始回升,约6BP,贡献主要来自资产端。资产规模增速平稳。新生成不良贷款有减速迹象。
与中移动跨界合作取得新突破,金融互联网化进一步深入。首先,手机支付领域实现历史性突破,NFC-SWP手机支付首次实现全国性业务贯通;其次,渠道及网点共享领域突破颇丰,不仅实现200余家营业网点渠道共享,同时有3万以上的中移动客户转化为浦发客户;第三,上半年存款增加2536亿元,存款余额占付息负债比例超75%,目前中移动在浦发的存款占比10%以上,双方将进一步加强基础结算业务合作,扩大供应链融资范围,支持中移动上下游企业和产业的发展。
【点评】公司股价上周三回探至10日线附近出现小幅反弹,关注近期能否企稳并再次走出一波升势,支撑在10.6元附近,压力在12.5元,可继续关注。
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