浦发银行北京分行强化防范非法集资

　　浦发银行北京分行强化防范非法集资

　　非法集资不仅严重扰乱了国家正常的金融秩序，而且直接影响到社会的稳定。当前，我国非法集资案件频发，涉案金额大幅攀升，已成为影响我国经济和社会发展的重大社会问题。因此，加强对非法集资防范和打击力度，已经成为我国金融工作的重中之重。为应对这一严峻形势，浦发银行北京分行根据自身的情况，落实“打防并举”“防治结合”思路，强化宣传教育，强化预警防范，强化打早打小，强化大要案处置，取得了明显成效。

　　一是重点“防人”。“防人”已是多数金融机构防范非法集资风险传递的重要举措。首先，加强对新入职员工的教育，将防范和打击非法集资相关内容纳入新员工培训课程中，帮助新员工了解掌握非法集资的特征、主要表现形式及常用手段等。其次，要求员工及时学习贯彻监管新政新规，组织员工开展多种形式的防范和打击非法集资的学习教育活动，主动针对各类非法集资案例进行讨论与分析，不断提升全员，尤其是一线服务岗位人员的风险识别及防范能力。再次，加强对员工的“三观”(世界观、价值观、人生观)、“三德”(思想品德、家庭美德、职业道德)教育，明确“八不”原则，将严禁员工参与非法集资的管理要求明确列入“浦发员工十七禁”条款中，对员工参与非法集资行为采取“零容忍”，严防银行业从业人员直接或间接参与非法集资活动，从源头遏制非法集资，防范风险向银行业传递。

　　二是加大宣传力度。浦发银行北京分行要求辖属各营业网点主动利用网点LED显示屏、宣传条幅、宣传手册，以及走进社区、企事业单位进行实地宣讲的多种形式，加强对非法集资特征、主要表现形式、常用手段等的对外宣传;一线服务人员在业务咨询和办理中持续做好对客户和社会公众的宣传及风险提示工作，引导公众自觉远离非法集资。

　　三是全面加强内控制度执行排查，将防范与打击排查工作与可疑交易日常监测分析相结合、同理财产品销售管理相结合，严密防范外部人员借用银行名义或员工利用银行工作人员身份进行不当营销，尝试利用反洗钱日常可疑交易监测分析对非法集资可疑交易进行有效筛查，强化销售风险的管理和防范职责。

　　四是防止影子银行和非法高利贷等风险向银行体系的传染，重点防范个别准金融机构(如担保公司、小额贷款公司)试图通过与银行建立合作，规避金融监管并与高利贷、非法集资等问题交织在一起,将各类风险向银行蔓延、传染的风险。

　　今年以来，浦发银行北京分行在实际工作中，不断提高打击与防范非法集资工作自觉性、主动性、积极性和针对性，在实际工作中查防并举，多家支行在为老年客户办理汇款业务过程中及时发现疑似诈骗行为，成功堵截数百万元拟汇划款项，维护了客户利益，树立了良好的企业社会形象。

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